آشنایی با بازارهای مالی
جهان‌صنعت با همکاری خانه اقتصاد اقدام به اجرای پروژه‌ای آموزشی با هدف افزایش سطح آگاهی و دسترسی عموم مردم به دانش سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی کرده است.
بخشی از این پروژه در قالب سرفصل‌های آموزشی به طور روزانه در این ستون منتشر می‌شود.
بخش اول- تعریف بازارهای مالی
Financial Market یا بازار مالی ساختاری است که در آن افراد به دادوستد می‌پردازند. بازارهای مالی متشکل است از اعتبارات و سرمایه‌هایی در چارچوب قوانین و مقررات مشخص از طرف پس‌انداز‌کنندگان و صاحبان پول و سرمایه برای متقاضیان آن است. به‌طور کلی بازارهای مالی اصطلاحی است که برای طیف وسیعی از بازارها به کار می‌رود. از بازاری که در آن تجارتی صورت می‌گیرد تا بازارهایی که در آنها تجارت اوراق بهادار شامل سهام، اوراق قرضه، ارز، فلزات و مشتقات آنها انجام می‌شود همگی بخشی از بازارهای مالی را تشکیل می‌دهند.
بازار مالی، بازاری است که افراد و موسسات می‌توانند اوراق بهادار، کالا و سایر دارایی‌های قابل معامله را با قیمتی که توسط اصول اقتصادی عرضه و تقاضا تعیین شده‌اند، با هم مبادله کنند.
به بیان ساده‌تر بازار مالی محلی است که در آن خریداران و فروشندگان در کنار یکدیگر به مبادله یک یا چند محصول می‌پردازند.
وظیفه بازارهای مالی فراهم آوردن فضایی است که موجب تسهیل معامله میان خریداران و فروشندگان شود تا بتوانند به سادگی یکدیگر را پیدا کرده و به دادوستد در محیطی امن بپردازند؛ انواع مختلفی از بازارهای مالی وجود دارد که هر یک ویژگی منحصر به فرد خود را داراست. ویژگی‌های بازارهای مالی متناسب با میزان دارایی‌های مالی مبادله شده و حجم نیاز مشتریان بازار تعیین می‌شود. انواع بازار مالی را می‌توان براساس ماهیت مبادلات و میزان رشدشان متمایز کرد.
به بیان ساده‌تر وظیفه اصلی بازارهای مالی، انتقال سرمایه از شخص یا گروهی از اشخاص به شرکت‌ها یا اشخاصی است که متقاضی آن محصول یا سرمایه هستند.
بسیاری از فعالان و علاقه‌مندان به بازارهای مالی با هدف افزایش سرمایه و ارزش شرکت‌ها (بازار سرمایه)، انتقال ریسک معاملات (بازارهای مشتقه مانند قراردادهای آتی Futures، قراردادهای اختیار معامله Options و…) و تبادلات بین‌المللی (بازار آشنایی با بازارها تبادلات ارزی) Forex در بازارهای مالی فعالیت می‌کنند.
بازارهای مالی می‌توانند تسهیل‌کننده موارد زیر باشند:
۱- افزایش سرمایه در بازار سرمایه
۲- انتقال ریسک در بازارهای مشتقات مالی
۳- کشف قیمت
۴- دادوستد‌های بین‌المللی با همکاری بازارهای جهانی
۵- انتقال نقدینگی در بازارهای پولی
۶- معاملات بین‌المللی در بازارهای ارز
۷- معرفی سرمایه‌گذاران به متقاضیان سرمایه
کتاب آشنایی با بازار بین المللی مبادلات ارز فارکس دکتر علی محمدی
این کتاب برای آشنایی با بازار بین المللی ارز فارکس در نظر گرفته شده است. همچنین راهنمای تصوری نرم افزار متاتریدر نیز در این کتاب موجود است.
- ناشر: انتشارات آراد کتاب
- نویسنده: دکتر علی محمدی
کتاب آشنایی با بازار بین المللی مبادلات ارز فارکس دکتر علی محمدی
کتاب آشنایی با بازار بین المللی مبادلات ارز فارکس دکتر علی محمدی به همراه راهنمای تصویری نرم افزار متاتریدر توسط انتشارات آراد کتاب منتشر گردیده است. با توجه به این که بازار مبادلات ارز بین المللی از بزرگترین بازارهای مالی در جهان می باشد لذا موقعیت مناسبی برای سرمایه گذاری افراد مختلف ایجاد نموده است. سرمایه گذاری و ورود به این بازار نیازمند در اختیار داشتن ابزارهایی است که به ما در موفقیت در این بازار کمک نماید. از این رو کتاب هایی که برای بازار جهانی فارکس در نظر گرفته شده اند می توانند به عنوان مجموعه کتاب های راهنما مورد استفاده معامله گران قرار گیرد. این بازار جذابیت های بسیاری دارد که در کتاب حاضر به تالیف دکتر علی محمدی به آن آشنایی با بازارها ها اشاره گردیده است. از جمله موارد مهم در این کتاب آشنایی با یکی از ضروری ترین نرم افزارهای فارکس به نام متاتریدر است. در این کتاب به صورت تصویری با این نرم افزار آشنا خواهیم شد.
از دیگر کتاب های مرتبط:
نحوه کار بازار بین المللی مبادلات ارز فارکس چگونه است؟
فقدان مکان فیزیکی، بازار ارز را قادر می سازد تا بر خلاف دیگر بازارهای مالی جهان (مثل بازار سهام) به صورت 24 ساعته عمل کند و در آن مراکز مالی دنیا از یک محدوده به محدوده دیگر به یکدیگر مرتبط شوند؛ یعنی نرخ ها در این بازار در تمامی طول شبانه روز در حال تغییر هستند و مردم مناطق گوناگون جهان بر اساس ساعت های کاری و اداری کشور خود وارد این بازار می شوند، لذا زمانی که معاملات آسیاسس ها پایان می یابد، معاملات اروپایی ها آغاز و لعد از آن هم معاملات آمریکایی ها وسپس در مسیر حرکت این چرخه دوباره آسیایی ها شروع به انجام معاملات می نمایند و این چرخه در تمام روزهای هفته به غیر از دو روز آخر هفته (شنبه و یکشنبه) که در آن کلیه بازارهای بین المللی تعطیل هستند، تکرار می شود.
آشنایی با برخی مطالب و سرفصل ها
بخشی از مطالب کتاب آشنایی با بازار بین المللی مبادلات ارز فارکس
آشنایی با بازارها
رایگان ثبت نام کنید
بلاگ/آموزش بورس
انواع بازارهای مالی کدام‌اند؟؛ آشنایی با بازار سهام و بدهی
در مطلب بازارهای مالی چیست به توضیح کلی در مورد این بازارها پرداخته شد. اکنون به تعریف انواع بازارهای مالی پرداخته و هر یک از آنها را مورد بررسی قرار می‌دهیم.
بازارهای مالی بر پایه معیارهای متفاوتی تقسیم می‌شوند:
بازارهای مالی بر اساس دارایی، سه دسته‌اند:
بازار سهام
بازاری که در آن سهام شرکت‌ها دادوستد می‌شود.
سهم، قسمتی از سرمایه شرکتی است که مشخص می‌کند میزان تعهد و منافع و مشارکت صاحب شرکت چه مقدار است. سهام انواع متفاوتی دارد که به شرح زیر هستند:
سهامی است که متعلق به شخص معینی است و اسم صاحب سهم در دفتر ثبت آن شرکت و ورقه سهام ثبت خواهد شد.
سهامی است که برخلاف سهام بانام، اسمی از مالک سهام در آن بیان نمی‌شود و به‌صورت وجه حامل ثبت و تنظیم می‌شود و نقل‌وانتقال این نوع سهام آسان است.
سهامی است که نسبت به سهام بانام و بی‌نام برتری دارد و زمانی که شرکت به افزایش سرمایه نیاز داشته باشد و کسی مسئولیت خرید سهام را بر عهده نگیرد و یا شرکت بخواهد از افراد بااعتبار استفاده کند، سهام ممتاز آن شرکت منتشر می‌شود.
در واقع سهامی که مزایای قانونی بیشتری نسبت به دیگر سهام شرکت داشته باشد را سهام ممتاز می‌گویند.
این سهام بدون سررسید است و سهامداران ممتاز، حق مالکیت دارند و دارندگان این سهام در دریافت سود، حق تقدم دارند. پرداخت سود سهام ممتاز، قبل از سهام عادی است.
افرادی که ایده ایجاد استارت آپ دارند و با مشکل کمبود سرمایه مواجه هستند، با انتشار سهام ممتاز در استارت آپ، می‌توانند سرمایه موردنیاز خود را جذب کنند.
اوراق بدهی دارای خصوصیاتی است که با توجه به آن خصوصیات فروخته می‌شوند و عبارتند از:
- ارزش اسمی: که به آن، مقدار اصل وام گفته می‌شود.
- تاریخ سررسید: که در آن صاحب اوراق بدهی ارزش اسمی اوراق خود را دریافت می‌کند.
- نرخ سود اسمی: به نرخ بهره‌ای گویند که پرداخت آن به صورت دوره‌ای تا موعد سررسید اوراق است.
- قیمت فروش: فروش اوراق، قبل از زمان سررسید در بازار سرمایه به قیمت روز.
- نرخ سود تا سررسید (YTM): خریداری اوراق، پس از اولین روز انتشار. (قیمت تعیین شده بازار و نگهداری آن تا تاریخ سررسید را YTM گویند)
اوراق بدهی در بازار فرابورس و تحت نمادهای اخزا خریدوفروش می‌شوند. (برای مطالعه بیشتر درباره اوراق اخزا می‌توانید به مقاله آشنایی با بازار و انواع اوراق مراجعه کنید؛ همچنین برای دریافت اخبار پیرامون اخزا می‌توانید به سایت سخاب مراجعه کنید.)
بازار بدهی
بازاری است که در آن، اوراق مختلف شامل اسناد خزانه دولتی و اوراق قرضه دولتی مبادله می‌شوند. هدف بازار بدهی، ایجاد سیستمی برای تأمین مالی مخارج کوتاه‌مدت، میان‌مدت و بلندمدت بخش دولتی و خصوصی است.
بخش اصلی بازار بدهی، تعیین غیردستوری نرخ بهره بازار است، به‌گونه‌ای که تشکیل دهنده سود آینده‌ی عرضه و تقاضا برای اوراق بلندمدت و تعیین نرخ سود واقعی است.
اما این اصل در ایران صادق نیست و نرخ سود توسط بانک مرکزی و بازار پول تعیین می‌گردد. دلیل آن نیز تأثیر کم بازار بدهی است. از طرف دیگر بازار بدهی، جریان نقدینگی مخرب بین بازارهای ارز، مسکن و طلا را جمع‌آوری می‌کند.
شخصی که اوراق بدهی خریداری می‌کند، نسبت به افرادی که سهام یک شرکت در بورس را خریداری می‌کنند ریسک کمتری را متحمل می‌شود.
بازار ابزارهای آشنایی با بازارها مشتقه
بازاری است برای معاملاتی که مبنای آن، ابزارهایی با دارایی‌های مالی است که از انواع آن به اختیار معامله و قرارداد آتی می‌توان اشاره کرد.
بازار مشتقه از بازارهای پایه‌ای مانند کالا، انرژی، ارز، پول و سرمایه تشکیل می‌گردد که هنگام معامله اصل دارایی جابه‌جا نمی‌شود و تغییر قیمت آن ناشی از قیمت انتظاری کالای مورد نظر در بازار پایه است.
در بازارهای مالی جهانی اکثر سرمایه‌گذاران خرد، برای کسب بازده معقول از ابزار مشتقه مربوط به سهام استفاده می‌کنند.
ابزار مشتقه 4 گروه هستند:
قراردادی است که دو طرف معامله تعهد می‌دهند که در تاریخ معین، کالایی با قیمت مشخص را که توافق کرده‌اند مبادله کنند. از جمله معاملاتی که به‌صورت قرارداد سلف انجام می‌گیرد، نفت خام است.
در این قرارداد معامله‌گران متعهد می‌شوند معامله‌ای در آینده انجام گیرد که کالا را در تاریخ سررسید و با قیمت معین به یکدیگر منتقل کنند.
این نوع قرارداد توافقی است بین دو شرکت برای معاوضه جریانات نقدی در آینده که تاریخ و چگونگی معاوضه جریانات نقدی در آن معین می‌شود.
قراردادی است دوطرفه بین خریدار و فروشنده که خریدار حق دارد مقدار معینی از دارایی را با قیمت مشخص و در زمان مشخص خریدوفروش کند.
بازارهای مشتقه
قراردادهای آتی در دو بازار مختلف بورس و بازار خارج از بورس، مورد معامله قرار می‌گیرند.
بازار آتی کالا: بازاری است که در مکانی معین به عرضه و تقاضا و تعیین قیمت‌های سهام عرضه‌شده، می‌پردازد. قراردادها به طور استاندارد و قانونمند هستند و قیمت‌ها برای همه یکسان است. قراردادها دارای شرایط و ویژگی‌های یکسان هستند و در بورس‌های مرتبط با اختیار معامله و یا بورس‌های مرتبط با قرارداد آتی معامله می‌شوند.
بازار خارج از بورس: بازارهایی که به صورت شبکه‌ای مبنی بر ارتباط تلفنی و رایانه‌ای هستند. از مزایای این بازار می‌توان به عرضه تسهیلات بیشتر در بازار معاملات آن اشاره کرد، چون شرایط این قرارداد را بورس تعیین نمی‌کند. (این بازار در دسته بازار مالی براساس ساختار سازمانی قرار می‌گیرد.)
بازارهای مالی بر اساس مرحله عرضه اوراق بهادار
در این بازار اوراق بهادار برای نخستین بار منتشر می‌شوند. فروشنده اوراق بهادار، همان نشردهنده اوراق بهادار است. در واقع واگذاری اوراق بهادار و در مقابل آن تأمین مالی موردنیاز شرکت‌ها و بنگاه‌های اقتصادی، از ویژگی‌های بازار دست‌اول است.
اوراق پس از عرضه در بازار اولیه، در بازار ثانویه قابلیت دادوستد به خود می‌گیرند. این بازار به دلیل افزایش قابلیت نقدشوندگی اوراق در بازار دست‌اول، به وجود می‌آید. دادوستد در این بازار بدون محدودیت است، به همین دلیل با جابه‌جا شدن ابزارهای مالی در این بازار، قدرت نقدشوندگی زیادی ایجاد می‌شود.
بازارهای مالی بر اساس ساختار سازمانی
یکی از انواع آن بازار خارج از بورس است که به شرح آن پرداختیم.
بازارهای دیگر این دسته‌بندی، بازارهای حراج و بازارهای واسطه هستند.
در این بازار خریداران و فروشندگان به طور مستقیم معامله می‌کنند و معامله زمانی صورت می‌گیرد که بالاترین قیمتی که برای خرید سهم پیشنهاد شده، با پایین‌ترین قیمت که توسط فروشنده سهام تعیین‌شده، برابر باشد.
شامل سازمان‌هايى است که کالاها و خدمات را به منظور فروش مجدد و تحصيل سود خريدارى مى‌کنند.
جمع‌بندی
بازارهای مالی از مهم‌ترین ابزارهای اقتصادی هرکشور به شمار می‌روند. در این مطلب سعی شد تا اشاره‌ای گذرا به هر کدام از آنها داشته باشیم.
از کارکردهای آشنایی با بازارها این بازارها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- تقسیم ریسک بین دارندگان و متقاضیان وجوه.
- تعیین قیمت اوراق بهادار براساس قیمت عرضه و تقاضای موجود در بازار.
- افزایش کارایی برای تعیین صحیح‌تر قیمت اوراق بهادار.
برای آشنایی بیشتر با تمام بازارهای مالی کشور می‌توانید دوره آموزشی رایگان آموزش همگانی سرمایه‌گذاری و برای آشنایی بیشتر با بازار بورس می‌توانید دوره آموزشی رایگان دوره آشنایی با بازار بورس را مشاهده کنید.
فیلم وبینار رایگان «آشنایی با بورس برای آشنایی با بازارها نوجوانان»
راهکارهای کسب درآمد دوم در آینده شغلی
بازار بورس به عنوان بازاری پویا و با بالاترین بازدهی در میان‌مدت و بلندمدت همواره مورد توجه سرمایه‌گذاران حقیقی و حقوقی بوده است. این بازار در طول سالیان متوالی مقصد اصلی پول‌های خرد و کلان سرمایه‌گذارانی بوده است. بازار رمزارزها نیز که بواسطه ویژگی‌های منحصر به فرد خود در سطح بین‌المللی مورد توجه بزرگان بازارهای مالی قرار گرفته است نیز مقصد بسیاری از سرمایه‌گذاران در این سال‌ها بوده است. بازاری که علی‌رغم ریسک بالا و خطراتی که دارد به هیچ عنوان نمی‌توان منکر سودهای سرشاری شد ک روانه جیب معامله‌گران خود کرده است.
به نظر می‌رسد معامله گری در بازارهای مالی داخلی و بین‌المللی با وجود ریسک و خطراتی که سرمایه‌های کوچک و بزرگ را تهدید می‌کند همچنان به عنوان حرفه‌ای جذاب در دنیا مخاطبان بسیار زیادی دارد و افزایش و ارتقای سطح دانش تحلیلگری این بازارها می‌تواند تا حد بسیار زیادی از ریسک این بازارها و حرکت به سمت کسب سود از این بازارها موثر باشد.
با توجه به موارد مذکور و اینکه اقتصاد ایران در دهه‌های اخیر و به خصوص در دهه ۹۰ مسیری را طی کرده است که منجر به شکل‌گیری تورم‌های مستمر بالا و رشد اقتصادی اندک شده است در این شرایط به نظر می‌رسد که ضروری است تا همه با مفاهیم اقتصادی و مالی آشنایی داشته باشند و بتوانند ضمن حفظ ارزش پس‌انداز خود، راهکارهای ایجاد درآمدهای جانبی را فرا بگیرند. در این شرایط آموزش مالی شخصی و توانمندسازی افراد در راستای بهبود زندگی مالی می‌تواند کمک قابل توجهی به بهبود شرایط زندگی ایرانیان کند. بهترین زمان برای شروع آموزش‌های مالی شخصی، دوره نوجوانی و قبل از ورود به بازار کار است.
گروه مالی شریف در ادامه برگزاری وبینارهای تخصصی با موضوع تحلیل و بررسی بازارهای مالی، این بار در راستای رسالت اجتماعی خود وبینار آشنایی با بورس برای نوجوانان علاقه‌مند به یادگیری سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی را در تاریخ ۴ آذرماه ۱۴۰۰ به مدت ۳ ساعت برگزار نمود. در این وبینار شرکت‌کنندگان علاوه بر آشنایی با کلیت بازار سهام با بازار رمزارزها نیز آشنا شدند.
آشنایی با بازار بین المللی مبادلات ارز
بازار بین المللی مبادلات ارز از بزرگترین بازارهای مالی دنیا محسوب می شود،طبق گزارش « بانک پرداخت های بین المللی» روزانه بالغ بر 4.2 تریلیون دلار در این بازار معامله صورت می پذیرد که این رقم چندین برابر جابجایی پول در کل بازارهای بورس دنیا چون فیوچرز و سهام می باشد.
با توجه به اینکه بازار ارز در این چند سال اخیر بسیار مورد توجه هموطنان عزیز قرار گرفته و روز به روز نیز بر خیل مشتاقان این بازار افزوده می شود، نویسنده کتاب آشنایی با بازار بین المللی مبادلات ارز که خود مدرس و تحلیل گر بازارهای سرمایه می باشد، با استفاده از منابع معتبر، کتابی در این خصوص آماده کرده است تا علاقه مندان با خواندن این کتاب تا اندازه ای با اين بازار آشنا شوند.
در انتهای کتاب آشنایی با بازار بین المللی ارز نیز راهنمای نرم افزار متاتریدر که در واقع ابزار ورود به این بازار محسوب می شود، تشریح شده است تا علاقمندان با نحوه کارکرد این بازار بصورت ملموس تری آشنا گردند.
کتاب حاضر
کتاب حاضر از جدیدترین و کامل ترین کتابهای آموزش بازار آشنایی با بازارها سرمايه میباشد. مولف کتاب، خود مدرس دوره های آموزشی و تحلیل گر بازارهای سرمایه می باشد. لذا مطالعه این کتاب را به تمام کسانی که می خواهند با این بازار جذاب آشنا شوند، توصیه مینماییم
آشنایی با بازار بین المللی ارز
بخش اول: بازار ارز و مفاهيم آن
فصل اول: بازار ارز چيست؟
فصل دوم: وقايع مهم تاريخي بازار ارز
فصل سوم: سؤالات متداول درباره بازار ارز
فصل چهارم: مفاهيم اوليه بازار ارز
فصل ششم : تحليل در بازار
فصل هفتم: گلد کوئست چيست !!
(Ecommerce) تجارت الكترونيك
بازاريابي شبکه ای
گلد کوئست(Gold Quest)
متضرر شدن درصد بالايي از خريداران
تسئوكدلگ نظر علما در مورد
بخش دوم: ورود به بازار
فصل اول: اقدامات اوليه
فصل دوم: نحوه افتتاح حساب
فصل سوم: نحوه برداشت از حساب
بخش سوم: راهنماي نرم افزار متاتريدر
فصل اول: اصول كار با منوهاي اصلي
فصل دوم: اصول كار با نوار ابزار
فصل سوم: اصول كار با پنجر ه هاي شناور
فصل چهارم: مباحث تكميلي
فرهنگ واژگان و اصطلاحات
معرفی منابع اینترنتی
منابع
دیدگاه شما