صندوق سرمایه گذاری مختلط
تا کنون در مجله فرادرس، مقالات و آموزش‌های متنوعی را در موضوع «صندوق سرمایه گذاری مختلط» منتشر کرده ایم. در ادامه برخی از این مقالات مرتبط با این موضوع لیست شده اند. برای مطالعه هر مقاله، لطفا روی عنوان آن کلیک کنید.
در آموزش‌های قبلی مجله فرادرس، مطالبی با عنوان «آموزش بورس رایگان | گام به گام برای همه | به زبان ساده» و «بورس چیست ؟…
با فرادرس
آموزش‌های ویدئویی فرادرس
همراه شوید
سازمان علمی و آموزشی «فرادرس» (Faradars) از قدیمی‌ترین وب‌سایت‌های یادگیری آنلاین است که توانسته طی بیش از ده سال فعالیت خود بالغ بر ۱۲۰۰۰ ساعت آموزش ویدیویی در قالب فراتر از ۲۰۰۰ عنوان علمی، مهارتی و کاربردی را منتشر کند و به بزرگترین پلتفرم آموزشی ایران مبدل شود. فرادرس با پایبندی به شعار «دانش در دسترس همه، همیشه و همه جا» با همکاری بیش از ۱۸۰۰ مدرس برجسته در زمینه‌های علمی گوناگون از جمله آمار و داده‌کاوی، هوش مصنوعی، برنامه‌نویسی، طراحی و گرافیک کامپیوتری، آموزش‌های دانشگاهی و تخصصی، آموزش نرم‌افزارهای گوناگون، دروس رسمی دبیرستان و پیش دانشگاهی، آموزش‌های دانش‌آموزی و نوجوانان، آموزش زبان‌های خارجی، مهندسی برق، الکترونیک و رباتیک، مهندسی کنترل، مهندسی مکانیک، مهندسی شیمی، مهندسی صنایع، مهندسی معماری و مهندسی عمران توانسته بستری را فراهم کند تا افراد با شرایط مختلف زمانی، مکانی و جسمانی بتوانند با بهره‌گیری از آموزش‌های با کیفیت، به روز و مهارت‌محور همواره به یادگیری بپردازند. شما هم با پیوستن به جمع بزرگ و بالغ بر ۶۰۰ هزار نفری دانشجویان و دانش‌آموزان فرادرس و با بهره‌گیری از آموزش‌های آن، می‌توانید تجربه‌ای متفاوت از علم و مهارت‌آموزی داشته باشید. مشاهده بیشتر
هر گونه بهره‌گیری از مطالب مجله فرادرس به معنی پذیرش شرایط استفاده از آن بوده و کپی بخش یا کل هر کدام از مطالب، تنها با کسب مجوز مکتوب امکان پذیر است.
© فرادرس ۱۴۰۱
صندوق سرمایه گذاری مختلط
یکی از مزیتهای بزرگ صندوقهای سرمایه گذاری، متنوع بودن آنها است. تقریبا برای هر نوع سلیقه سرمایه گذاری و هر میزان ریسک‌پذیری، نوعی صندوق سرمایه گذاری وجود دارد. در واقع، تفاوت اصلی انواع صندوقهای سرمایه گذاری در ترکیب دارایی‌های آنها است. به این معنی که صندوق‌ها با توجه به ماهیت و نوعشان درصدی از سرمایه خود را در گزینه‌های کم ریسک مثل سپرده بانکی، اوراق مشارکت و در گزینه‌های با ریسک بیشتر در بازار بورس سرمایه گذاری می‌کنند. در ادامه با انواع صندوقهای سرمایه گذاری آشنا می‌شویم.
۱- صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
این نوع صندوق‌ها حداقل بین ۷۰% تا ۹۰% از دارایی‌های خود را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند. باقی‌مانده صندوق سرمایه گذاری مختلط دارایی‌های صندوق نیز به اختیار مدیر صندوق (تا سقف ۱۰%) در بورس سرمایه گذاری میشود. این صندوق‌ها مناسب افرادی است که ریسک‌پذیری پایینی دارند چون علاوه بر ریسک کم از یک حداقل سود تضمین شده هم برخوردار هستند. این صندوق‌ها در دوره‌های از قبل معین شده (مثلا ماهانه یا ۳ ماه یکبار) به سرمایه گذاران خود سود پرداخت می‌کنند. قابلیت نقد شوندگی آنها نیز بالا است؛ یعنی شما به راحتی می‌توانید واحدهای صندوق خود را به پول نقد تبدیل کنید. همچنین بیشتر این صندوق‌ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولا یک نهاد مالی معتبر است. این ضامن باعث آسودگی صندوق سرمایه گذاری مختلط خاطر بیشتری برای سرمایه گذاران میشود. در نهایت اینکه این صندوق‌ها معمولا بازدهی بیشتری نسبت به بانک دارند. پس برای افراد کم ریسک که پول خود را در بانک نگهداری می‌کنند یک گزینه جذاب برای سرمایه گذاری با ریسک پایین به شمار می‌روند.
ویژگی صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت
با توجه به صندوق سرمایه گذاری مختلط توسعه ابزارهای مالی در ایران شاهد انتشار اوراق مشارکت، گواهی‌های سپرده بانک‌ها و شرکت‌های مختلف خصوصی و دولتی هستیم. برای اینکه این اوراق جذابیت لازم را نزد سرمایه گذاران داشته باشند معمولا دارای سودی ۳ الی ۴ درصد بالاتر از سپرده‌های بانکی هستند. از طرفی تضمین شده هستند و این موضوع باعث میشود تا بسیاری از سرمایه گذاران به سمت این اوراق جذب شوند. صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت نیز بخش قابل توجهی از سرمایه‌های خود را در این اوراق سرمایه گذاری می‌کنند تا از این دریچه بتوانند بازدهی بالاتری نسبت به سپرده‌های بانکی ایجاد کنند. در ضمن، برخی از صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت بانکی نیز به دلیل قوانین حاکم بر آن بانک یک الی دو درصد بالاتر از سایر صندوقهای مشابه سود پرداخت می‌کنند. مثلا اگر صندوقهای دیگر سود ۲۰ درصدی بپردازند آن صندوق خاص سود ۲۲ درصدی را پرداخت میکند.
۲- صندوق سرمایه گذاری سهامی
این نوع از صندوق‌ها حداقل ۷۰% از دارایی‌های خود را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند. ۳۰% باقی‌مانده نیز به اختیار مدیر صندوق در سهام، اوراق مشارکت، سپرده بانکی یا سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری میشود. این کار باعث میشود که ریسک این نوع صندوق‌ها نسبت به صندوقهای با درآمد ثابت بیشتر شود. به دلیل اینکه بخش زیادی از دارایی‌های این نوع صندوق در بورس سرمایه گذاری میشود، در نتیجه این نوع از صندوق‌ها حداقل سود تضمین شده ندارند. این صندوق‌ها بیشتر مناسب افرادی هستند که قصد سرمایه گذاری در بورس را دارند، اما فرصت یا اطلاعات کافی برای این کار را ندارند. با سرمایه گذاری در این نوع صندوق‌ها سرمایه شما توسط یک تیم تحلیلی با مدیریت حرفه‌ای و آشنا به مسائل مالی و سرمایه گذاری، در بورس سرمایه گذاری میشود. به همین دلیل ریسک بیشتری نیز دارند؛ اما از طرف دیگر این قابلیت را دارند که نسبت به صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت، بازدهی بیشتری را نصیب سرمایه گذاران کنند؛ مثلا در مواقعی که وضعیت بورس مناسب است، میزان بازدهی و سودآوری این صندوق‌ها نسبت به صندوقهای با درآمد ثابت قابل مقایسه نیست. بسیاری از این صندوق‌ها ضامن نقد شوندگی هم دارند.
بهترین صندوق سرمایه گذاری در سهام
هرگاه یک صندوق سرمایه گذاری سهام یا مختلط، عرضه اولیه شد پیشنهاد می‌گردد تا بخشی صندوق سرمایه گذاری مختلط از سرمایه خودتان را بابت خرید واحدهای آن تخصیص بدهید. چون تجربه نشان داده که ارزش واحدهای صندوقهای سرمایه گذاری تازه تاسیس طی سه الی پنج سال بازدهی خارق‌العاده‌ای را محقق می‌کنند و سرمایه گذاری ایمنی محسوب می‌شوند. از طرفی، تعداد صندوقهای سرمایه گذاری در سهام کم نیستند و هر کدام از آنها با توجه به قدمتشان قیمت‌های مختلفی – از ۳۰۰ هزار تومان به بالا – دارند. شاید بپرسید: «چگونه یک صندوق را انتخاب کنم؟» شما می‌توانید با مراجعه به سایت «fipiran» سابقه عملکرد صندوقهای مختلف سرمایه گذاری در سهام یا مختلط را مقایسه کنید. معمولا صندوقهای سرمایه گذاری مختلف در صنایع خاصی سرمایه گذاری می‌کنند. از آنجایی که حجم بزرگی از سرمایه را در اختیار دارند جابه‌جایی‌های مداومی در بین صنایع مختلف بورسی انجام نمی‌دهند، بنابراین شما ضمن بررسی روند عملکردی صندوق‌ها به سایت آنها هم مراجعه کنید و ببینید که تمرکز سرمایه گذاری این صندوق در چه صنایعی است تا از این دریچه بتوانید واحدهای یک صندوق موفق را خریداری کنید.
۳- صندوق سرمایه گذاری مختلط
این نوع از صندوق‌ها حداکثر ۶۰% از دارایی خود را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند. حداقل ۴۰% از دارایی صندوق نیز در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه گذاری میشود. به صورت کلی می‌توان گفت این نوع از صندوقهای سرمایه گذاری از نظر سطح ریسک بین صندوق با درآمد ثابت و صندوق سرمایه گذاری در سهام قرار می‌گیرند. سرمایه گذاری در این نوع از صندوق‌ها به افرادی با سطح ریسک متوسط توصیه میشود. چون بیش از نیمی از دارایی‌های آن در سهام سرمایه گذاری میشود. همچنین برای تعدیل این ریسک حداقل ۴۰% از دارایی‌های صندوق در اوراقی که درآمد ثابتی دارند سرمایه گذاری میشود. این صندوق‌ها نیز پتانسیل بازدهی بیشتری نسبت به صندوقهای درآمد ثابت دارند. ولی به دلیل سرمایه گذاری بخشی از دارایی‌ها در سهام، حداقل سود تضمین شده ندارند. بسیاری از این صندوق‌ها ضامن نقد شوندگی دارند.
۴- صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)
فعالیت اصلی این صندوق‌ها، سرمایه گذاری در اوراق بهادار یا دارایی‌های فیزیکی است که به عنوان دارایی پایه صندوق در نظر گرفته میشود. عملکرد این نوع از صندوق‌ها به عملکرد دارایی پشتوانه آن بستگی دارد. می‌توان گفت مهم‌ترین ویژگی این صندوق‌ها داد و ستد پذیری واحدهای سرمایه گذاری آنها در بازار سرمایه است. به این صورت که معامله واحدهای این نوع از صندوق‌ها به شیوه معاملات سهام عادی، در سامانه معاملاتی بازار فرابورس ایران صورت می‌پذیرد. صندوقهای قابل معامله می‌توانند هر کدام از ۳ نوع صندوق سرمایه گذاری که گفتیم باشند. ریسک متفاوتی که این نوع از صندوق‌ها نسبت به سایر صندوقهای گفته شده دارند، این است که واحدهای سرمایه گذاری آنها در بورس خرید و فروش می‌شوند. پس عرضه و تقاضای بازار و شرایط بورس نیز می‌تواند بر قیمت آنها تاثیر بگذارد. همچنین خرید و فروش این صندوق‌ها از طریق بورس می‌تواند به نقدشوندگی بیشتر آنها کمک کند.
۵- صندوقهای سرمایه گذاری در طلا
بسیاری از مردم دوست دارند که با خرید طلا و سکه، ارزش پول خود را حفظ کنند. اما اتفاق‌هایی مانند گم یا ربوده شدن، همیشه پیش روی این نوع از سرمایه‌گذاری‌ها بوده است. صندوقهای سرمایه گذاری طلا با خرید و فروش سپرده سکه و انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا که معمولا در بورس پذیرفته شده‌اند، به کسب بازده می‌پردازند. در نتیجه، سرمایه‌گذاران علاوه بر رهایی از مشکلاتی که برایتان گفتیم، می‌توانند با ارقام خرد در طلا سرمایهگذاری کنند. البته این صندوق‌ها می‌توانند مازاد دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی سپرده بانکی سرمایهگذاری کنند.
۶- صندوقهای سرمایه گذاری زمین و ساختمان
برای ایرانی‌ها سرمایهگذاری در مسکن همیشه یکی از بهترین گزینه‌ها به شمار می‌رود؛ نوعی از سرمایهگذاری که به مبالغ بسیار بالایی نیاز دارد. صندوقهای سرمایه گذاری زمین و ساختمان، صندوق‌هایی هستند که سرمایه‌های کوچک اشخاص حقیقی یا حقوقی را به منظور سرمایهگذاری در پروژه‌های بزرگ ساختمانی جذب می‌کنند. با این کار امکان استفاده سرمایه‌گذاران خرد از فرصت‌های سرمایهگذاری در پروژه‌های بزرگ و درآمدزای مسکن فراهم میشود.
۷- صندوقهای سرمایه گذاری پروژه
صندوق سرمایه گذاری پروژه، صندوق‌هایی هستند که منابع مالی سرمایه‌گذاران را برای تأمین مالی پروژه‌های صنعتی، معدنی، نفت و پتروشیمی جذب می‌کنند. هدف از تشکیل این نوع صندوق‌ها، جمع‌آوری سرمایه از متقاضیان و اختصاص وجوه جمع‌آوری شده به ساخت و بهره‌برداری انواع پروژه‌های دارای توجیه است.
۸- صندوق سرمایه گذاری نیکوکاری
صندوقهای سرمایه گذاری نیکوکاری، امکان نوعی جدید و جذاب از سرمایهگذاری نیکوکارانه را فراهم آورده‌اند. در این شیوه، صندوق‌هایی با اهداف خاص مانند حمایت از جایزه بین‌المللی المصطفی (مشهور به نوبل اسلامی)، ورزش کشتی یا حتی باشگاه‌های ورزشی تأسیس می‌شوند. افرادی که قصد حمایت از این اهداف نیکوکارانه را دارند، به‌جای پرداخت پولی که پس از یکبار پرداخت و هزینه شدن به پایان می‌رسد، در این صندوق‌ها سرمایهگذاری می‌کنند و سود ناشی از این سرمایهگذاری به‌صورت همیشگی به آن هدف اعطا میشود. البته فرد می‌تواند بخشی از سود ناشی از این سرمایهگذاری را برای خود و بخش دیگر برای آن هدف در نظر بگیرد.
۹- صندوق سرمایه گذاری جسورانه
بعضی از کسب و کارها به جای طی یک مسیر خطی، مسیری نمایی و شتاب‌گونه را طی می‌کنند. البته یا به سمت رشد و موفقیت یا به سمت افول و ورشکستگی. البته امکان دوم به مراتب بیش از اولی است اما همان تجربه‌های معدود موفقیت مانند «گوگل»، «آمازون»، «دیجی کالا»، «اسنپ» و … به قدری پول‌ساز و سودآور هستند که همه شکست‌ها را جبران می‌کنند. عده‌ای از افراد، سرمایهگذاری در چنین صندوق‌هایی را ترجیح می‌دهند؛ صندوق‌هایی که بر ایده‌ها و کسب‌وکارهای نوآورانه سرمایهگذاری می‌کنند و ممکن است سودی فراوان عاید افراد کنند.
۱۰- صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی
همان‌طور که از نامشان پیدا است نوعی تخصصی از صندوق‌ها هستند که بازارگردانی سهام شرکت یا صنعت از پیش تعیین شده‌ای را بر عهده دارند. بازارگردانی به معنای خریدوفروش سهم‌های شرکت یا صنعتی خاص است که موجب بهبود نقدشوندگی و متعادل نگه‌داشتن بازار میشود.
۱۱- صندوق سرمایه گذاری شاخصی
صندوقهای سرمایه گذاری شاخصی، صندوق‌هایی هستند که منابع مالی جمع‌آوری شده را درست به شکلی سرمایهگذاری می‌کنند که عملکردی مشابه با عملکرد یکی از شاخص‌های بازار سرمایه را به دست بیاورند؛ نه کمتر، نه بیشتر.
صندوق سرمایه گذاری مختلط
صندوق مشترک گنجینه ی مهر در تاریخ 1392/03/20با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) به عنوان صندوق سرمایه گذاری موضوع بند ٢٠ ماده ١ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه سال ١٣٨٤، فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق با شماره 11222 نزد سبا به ثبت رسیده است.
صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر از انواع صندوقهای سرمایه گذاری مختلط می باشد. حسب امیدنامه مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار، 40 تا 60 درصد از دارایی‌های صندوق صرف سرمایهگذاری در سهام و حق تقدم سهام و مابقی آن صرف سرمایهگذاری در اوراق بهادار بادرآمد ثابت و سپرده بانکی می‌گردد از این رو این صندوق در مقایسه با صندوقهای سهامی، ریسک کمتری برای سرمایهگذاری به همراه دارد. هدف از تشکیل صندوق، جمع‌آوری وجوه از سرمایه‌گذاران و تشکیل سبدی از دارایی‌ها و مدیریت این سبد است. مشخصات تکمیلی در اساسنامه و امید نامه در تارنمای صندوق به نشانی www.ganjinehmehrfund.ir قابل مشاهده است.
تماس با مشاور
پاسخگویی به شما افتخار ماست، لطفاً تماس بگیرید.
گزارش روزانه صندوق
ارکان صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر
مدیر، مدیر ثبت و ضامن نقدشوندگی: شرکت تأمین سرمایه امید(سهامی عام)
متولی: موسسه حسابرسی معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار
حسابرس: موسسه حسابرسی معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار
مزایای صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر
صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر مزایای زیر را برای سرمایه‌گذاران به همراه خواهد داشت :
مدیریت حرفه‌ای : یکی از مزایای مهم صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر آن است که توسط گروهی از تحلیل‌گران و افراد حرفه‌ای مدیریت میشود و همین مساله نکته مهمی برای سرمایه‌گذاران خرد و غیر حرفه‌ای بشمار می‌آید. .
تنوع بخشی و کاهش ریسک : بر اساس تئوری های مالی، سرمایهگذاری در انواع اوراق بهادار، ریسک سرمایهگذاری را کاهش خواهد داد. لذا سبد صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر حاوی اوراق بهادار متنوعی خواهد بود که ریسک سرمایهگذاری را کاهش می دهد.
صرفه‌جویی در مقیاس : در صندوق سرمایهگذاری امکان استفاده از مزیتهای سرمایهگذاری بزرگ مانند پرداخت هزینههای ارکان صندوق، استفاده از نرم‌افزارهای مختلف مالی و تحلیلی و … فراهم می‌آید.
نقدشوندگی : با توجه به وجود ضامن نقدشوندگی واحدهای سرمایهگذاری، سرمایه‌گذاران در هر زمان می‌توانند واحدهای سرمایهگذاری خود را ابطال نموده و وجوه خود را دریافت نمایند.
شفافیت و نظارت : با توجه به اینکه صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر همواره تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس قرار دارد، از سطح نظارت و شفافیت بالایی برخوردار است.
سهولت سرمایهگذاری : سرمایهگذاری در صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر بسیار ساده بوده و نیازی به تحلیل‌های پیچیده ندارد.
نحوه سرمایهگذاری در صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر
قبل از اقدام به سرمایه گذاری لازم است ثبت نام در سامانه سجام www.sejam.ir صورت گیرد.
گام‌های مورد نیاز برای تکمیل فرآیند ثبت نام در سامانه سجام:
- وضعیت اولیه (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
- تکمیل فرم‌ها (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
- تایید استعلام و دریافت کد صندوق سرمایه گذاری مختلط پیگیری (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
- مراجعه به مراکز احراز هویت (احراز هویت هم بصورت حضوری از طریق مراجعه به مراکز احراز هویت و هم بصورت غیرحضوری از طریق اپلیکیشن سیگنال قابل انجام میباشد.)؛
- احراز هویت نزد مراکز احراز هویت؛
- تایید سهامدار در سجام و دریافت کد پیگیری.*
*حفظ و صندوق سرمایه گذاری مختلط نگهداری کد پیگیری سجام همواره حائز اهمیت است.
پس از تایید هویت سهامدار در سامانه سجام علاقهمندان به خرید واحدهای سرمایهگذاری صندوق سرمایهگذاری مختلط گنجینه مهر می‌توانند با مراجعه به سامانه امید فاندزwww.omidibfunds.ir و یا تارنمای صندوق به آدرس www. ganjinehmehrfund.ir نسبت به ثبت نام و خرید واحدهای سرمایهگذاری اقدام نمایند.
واریز وجه مورد نظر به حساب شماره 3130004916250 بنام صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر نزد بانک سپه شعبه آپادانا شاخص 1309 و یا از طریق واریز آنی (در تارنمای صندق و یا سامانه امیدفاندز).
نکته: حداقل تعداد واحدهای سرمایهگذاری در صندوق: 1 واحد و حداکثر آن 35،000 واحد است.
نحوه خروج از صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر
دارندگان واحدهای سرمایهگذاری می‌توانند با ورود به سامانه امید فاندز و یا تارنمای صندوق (آدرس یاد شده در بالا) نسبت به ابطال واحدهای سرمایهگذاری اقدام نمایند.
سرمایه‌گذاران می‌توانند از روز شنبه الی چهارشنبه به غیر از ایام تعطیل رسمی نسبت به صدور و ابطال واحدهای سرمایهگذاری خود اقدام نمایند. در صورت بروز هرگونه مشکل با واحد ارتباط مشتریان (CRM)صندوق به شماره 54906 داخلی 1 تماس حاصل نمایند و یا از طریق واتساپ به شماره 09912705470 پیام دهند تا همکاران واحد ارتباط با مشتریان (CRM) پاسخگو باشند.
نکات مهم درباره سرمایهگذاری در صندوقهای مختلظ
برای داشتن یک سرمایهگذاری مطمئن، لازم است سرمایهگذار ابتدا اهداف و نیازهای خود را مشخص نماید. کسانی که نمی‌توانند درباره سرمایه خود ریسک بپذیرند، بهتر است صندوقهای بادرآمد ثابت را انتخاب کنند و کسانی که به سود صندوق نیاز دارند، باید موردی را در نظر بگیرند که به‌صورت دوره‌ای سود پرداخت میکند. اگر سرعت نقدشوندگی برای شخص اهمیت دارد، بهتر است صندوقهای ETF را انتخاب نماید و اگر قابلیت ریسک‌پذیری بالایی باشد، صندوقهای سرمایهگذاری در سهام می‌توانند سود بیشتری متناسب با ریسک را نصیب ایشان نماید. درصورت تمایل به پذیرش ریسک متوسط و کسب بازدهی حاصل از بازار سهام، صندوق مختلط گزینه مناسبی تلقی میشود.
در صندوقهای سرمایهگذاری با درآمد ثابت، سهم عمده‌ای از سرمایه صرف سپرده‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده بانکی میشود. از سوی دیگر، در صندوقهای سهامی، بیشترین بخش دارایی به خرید سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس و فرابورس اختصاص داده میشود. اما در صندوقهای سرمایهگذاری مختلط، هم بر روی سهام شرکت‌های بورسی و هم اوراق بهادار بادرآمد ثابت و سپرده بانکی سرمایهگذاری میشود. مطابق دستورالعمل سازمان بورس و اوراق بهادار نسبت سرمایهگذاری در سهام و اوراق بهادار بادرآمد ثابت و سپرده بانکی در این صندوق بین 40 تا 60 درصد است. به این صورت که صندوق سرمایهگذاری مختلط حداقل 40 و حداکثر 60 درصد از سرمایه خود را به ترکیبی از سپرده بانکی و اوراق بادرآمد ثابت اختصاص میدهد و مابقی آن را در سهام سرمایهگذاری میکند. با توجه به ترکیب نوع سرمایهگذاری صندوقهای مختلط می‌توان گفت که بازدهی بیشتری نسبت به صندوقهای با درآمد ثابت دارند. هر چند که ریسک بیشتری نیز خواهند داشت. از آنجایی که حدود نیمی از دارایی صندوقهای مختلط به سپرده بانکی و اوراق بادرآمد ثابت اختصاص داده میشود، بنابراین ریسک کمتری نسبت به صندوقهای سهامی دارند.
اگر بازار سهام روند صعودی به خود بگیرد و وضعیت خوبی داشته باشد؛ در این صورت بازدهی صندوقهای مختلط از صندوقهای با درآمد ثابت بیشتر خواهد بود. بنابراین هرچه سهم سرمایهگذاری این صندوق در سهام بیشتر باشد، بازدهی بیشتری نصیب سرمایهگذار میشود. صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر از ویژگی صندوقهای مختلط برخوردار است.
وقتی سرمایه گذار نوع صندوق متناسب با نیازخود را پیدا کرد، باید مجموعهای را بیابد که طبق مدل موردنظر خود فعالیت میکند. مرجع اصلی برای این کار، سایت شرکت فناوری بورس ایران است که اطلاعات کاملی را درباره همه صندوقهای فعال در اختیارشان قرار میدهد. قبل از انتخاب صندوق، باید اساسنامه و امیدنامه و سابقه و تاریخچه فعالیت آن مورد بررسی قرارگیرد. همچنین لازم است گزارش‌های مربوط به میزان بازدهی فعلی و بازدهی پیش‌بینی‌شده را در نظر بگیرد تا بتواند دیدی کلی از نحوه عملکرد آن به دست آورد.
نکته مهم دیگر، ضرورت سرمایهگذاری در چند نوع صندوق است؛ کاری که اصطلاحاً به آن تشکیل پرتفوی گفته میشود. همان‌طور که اشاره شد، صندوقهای سرمایهگذاری، دارایی‌های مختلف و در نتیجه میزان ریسک‌های مختلفی دارند. برای رسیدن به سطح تعادل میان ریسک و سود دریافتی، بهتر است یک پرتفوی یا سبد سرمایهگذاری ایجاد گردد که از واحدهای انواع صندوقهای مختلف تشکیل میشود. این کار از طرفی ریسک سرمایهگذاری افراد را پوشش میدهد و از طرف دیگر شامل سود ماهانه میشود.
شرکت تامین سرمایه امید مجموعهای از صندوقهای بادرآمد ثابت، سهامی، مختلط و طلا را تحت مدیریت خود دارد که امکان تشکیل پرتفویی از انواع صندوقهای سرمایهگذاری را برای علاقهمندان فراهم میسازد.
اهداف صندوق
هدف از تشکيل صندوق، جمع‌آوري سرمايه از سرمايه‌گذاران و تشکيل سبدي از دارايي‌ها و مديريت اين سبد است؛ با توجه به پذيرش ريسک موردقبول، تلاش مي‌شود، بيشترين بازدهي ممکن نصيب سرمايه‌گذاران گردد. انباشته‌شدن سرمايه در صندوق، مزيت‌هاي متعددي صندوق سرمایه گذاری مختلط نسبت به سرمايهگذاري انفرادي سرمايه‌گذاران دارد: اولاً هزينه بکارگيري نيروهاي متخصص، گردآوري و تحليل اطلاعات و گزينش سبد بهينه اوراق بهادار بين همه سرمايه‌گذاران تقسيم مي‌شود و سرانه هزينه هر سرمايه‌گذ‌ار کاهش مي‌يابد. ثانياً، صندوق از جانب سرمايه‌گذاران، كليه حقوق اجرايي مربوط به صندوق از قبيل دريافت سود سهام و كوپن اوراق بهادار را انجام مي‌دهد و در نتيجه سرانه هزينه هر سرمايه‌گذ‌ار براي انجام سرمايهگذاري کاهش مي‌يابد. ثالثا،ً امکان سرمايهگذاري مناسب و متنوع‌تر دارايي‌ها فراهم شده و در نتيجه ريسک سرمايهگذاري کاهش مي‌يابد.
نصاب دارايي ها در صندوق هاي سرمايه گذاري مشترک در سهام
این صندوق از نوع صندوق های سرمایه گذاری در سهام است و اکثر وجوه خود را به شرح جدول زیر صرف خرید سهام و حق تقدم خرید سهام می کند. همچنین در طول عمر صندوق حد نصاب های زیر بر اساس ارزش روز دارایی های صندوق رعایت می شود:
صندوق سرمایه گذاری مختلط
صندوق مشترک گنجینه ی مهر در تاریخ 1392/03/20با دریافت مجوز از صندوق سرمایه گذاری مختلط سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) به عنوان صندوق سرمایه گذاری موضوع بند ٢٠ ماده ١ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه سال ١٣٨٤، فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق با شماره 11222 نزد سبا به ثبت رسیده است.
صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر از انواع صندوقهای سرمایه گذاری مختلط می باشد. حسب امیدنامه مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار، 40 تا 60 درصد از دارایی‌های صندوق صرف سرمایهگذاری در سهام و حق تقدم سهام و مابقی آن صرف سرمایهگذاری در اوراق بهادار بادرآمد ثابت و سپرده بانکی می‌گردد از این رو این صندوق در مقایسه با صندوقهای سهامی، ریسک کمتری برای سرمایهگذاری به همراه دارد. هدف از تشکیل صندوق، جمع‌آوری وجوه از سرمایه‌گذاران و تشکیل سبدی از دارایی‌ها و مدیریت این سبد است. مشخصات تکمیلی در اساسنامه و امید نامه در تارنمای صندوق به نشانی www.ganjinehmehrfund.ir قابل مشاهده است.
تماس با مشاور
پاسخگویی به شما افتخار ماست، لطفاً تماس بگیرید.
گزارش روزانه صندوق سرمایه گذاری مختلط صندوق
ارکان صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر
مدیر، مدیر ثبت و ضامن نقدشوندگی: شرکت تأمین سرمایه امید(سهامی عام)
متولی: موسسه حسابرسی معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار
حسابرس: موسسه حسابرسی معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار
مزایای صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر
صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر مزایای زیر را برای سرمایه‌گذاران به صندوق سرمایه گذاری مختلط همراه خواهد داشت :
مدیریت حرفه‌ای : یکی از مزایای مهم صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر آن است که توسط گروهی از تحلیل‌گران و افراد حرفه‌ای مدیریت میشود و همین مساله نکته مهمی برای سرمایه‌گذاران خرد و غیر حرفه‌ای بشمار می‌آید. .
تنوع بخشی و کاهش ریسک : بر اساس تئوری های مالی، سرمایهگذاری در انواع اوراق بهادار، ریسک سرمایهگذاری را کاهش خواهد داد. لذا سبد صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر حاوی اوراق بهادار متنوعی خواهد بود که ریسک سرمایهگذاری را کاهش می دهد.
صرفه‌جویی در مقیاس : در صندوق سرمایهگذاری امکان استفاده از مزیتهای سرمایهگذاری بزرگ مانند پرداخت هزینههای ارکان صندوق، استفاده از نرم‌افزارهای مختلف مالی و تحلیلی و … فراهم می‌آید.
نقدشوندگی : با توجه به وجود ضامن نقدشوندگی واحدهای سرمایهگذاری، سرمایه‌گذاران در هر زمان می‌توانند واحدهای سرمایهگذاری خود را ابطال نموده و وجوه خود را دریافت نمایند.
شفافیت و نظارت : با توجه به اینکه صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر همواره تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس قرار دارد، از سطح نظارت و شفافیت بالایی برخوردار است.
سهولت سرمایهگذاری : سرمایهگذاری در صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر بسیار ساده بوده و نیازی به تحلیل‌های پیچیده ندارد.
نحوه سرمایهگذاری در صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر
قبل از اقدام به سرمایه گذاری لازم است ثبت نام در سامانه سجام www.sejam.ir صورت گیرد.
گام‌های مورد نیاز برای تکمیل فرآیند ثبت نام در سامانه سجام:
- وضعیت اولیه (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
- تکمیل فرم‌ها (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
- تایید استعلام و دریافت کد پیگیری (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
- مراجعه به مراکز احراز هویت (احراز هویت هم بصورت حضوری از طریق مراجعه به مراکز احراز هویت و هم بصورت غیرحضوری از طریق اپلیکیشن سیگنال قابل انجام میباشد.)؛
- احراز هویت نزد مراکز احراز هویت؛
- تایید سهامدار در سجام و دریافت کد پیگیری.*
*حفظ و نگهداری کد پیگیری سجام همواره حائز اهمیت است.
پس از تایید هویت سهامدار در سامانه سجام علاقهمندان به خرید واحدهای سرمایهگذاری صندوق سرمایهگذاری مختلط گنجینه مهر می‌توانند با مراجعه به سامانه امید فاندزwww.omidibfunds.ir و یا تارنمای صندوق به آدرس www. ganjinehmehrfund.ir نسبت به ثبت نام و خرید واحدهای سرمایهگذاری اقدام نمایند.
واریز وجه مورد نظر به حساب شماره 3130004916250 بنام صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر نزد بانک سپه شعبه آپادانا شاخص 1309 و یا از طریق واریز آنی (در تارنمای صندق و یا سامانه امیدفاندز).
نکته: حداقل تعداد واحدهای سرمایهگذاری در صندوق: 1 واحد و حداکثر آن 35،000 واحد است.
نحوه خروج از صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر
دارندگان واحدهای سرمایهگذاری می‌توانند با ورود به صندوق سرمایه گذاری مختلط سامانه امید فاندز و یا تارنمای صندوق (آدرس یاد شده در بالا) نسبت به ابطال واحدهای سرمایهگذاری اقدام نمایند.
سرمایه‌گذاران می‌توانند از روز شنبه الی چهارشنبه به غیر از ایام تعطیل رسمی نسبت به صدور و ابطال واحدهای سرمایهگذاری خود اقدام نمایند. در صورت بروز هرگونه مشکل با واحد ارتباط مشتریان (CRM)صندوق به شماره 54906 داخلی 1 تماس حاصل نمایند و یا از طریق واتساپ به شماره 09912705470 پیام دهند تا همکاران واحد ارتباط با مشتریان (CRM) پاسخگو باشند.
نکات مهم درباره سرمایهگذاری در صندوقهای مختلظ
برای داشتن یک سرمایهگذاری مطمئن، لازم است سرمایهگذار ابتدا اهداف و نیازهای خود را مشخص نماید. کسانی که نمی‌توانند درباره سرمایه خود ریسک بپذیرند، بهتر است صندوقهای بادرآمد ثابت را انتخاب کنند و کسانی که به سود صندوق نیاز دارند، باید موردی را در نظر بگیرند که به‌صورت دوره‌ای سود پرداخت میکند. اگر سرعت نقدشوندگی برای شخص اهمیت دارد، بهتر است صندوقهای ETF را انتخاب نماید و اگر قابلیت ریسک‌پذیری بالایی باشد، صندوقهای سرمایهگذاری در سهام می‌توانند سود بیشتری متناسب با ریسک را نصیب ایشان نماید. درصورت تمایل به پذیرش ریسک متوسط و کسب بازدهی حاصل از بازار سهام، صندوق مختلط گزینه مناسبی تلقی میشود.
در صندوقهای سرمایهگذاری با درآمد ثابت، سهم عمده‌ای از سرمایه صرف سپرده‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده بانکی میشود. از سوی دیگر، در صندوقهای سهامی، بیشترین بخش دارایی به خرید سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس و فرابورس اختصاص داده میشود. اما در صندوقهای سرمایهگذاری مختلط، هم بر روی سهام شرکت‌های بورسی و هم اوراق بهادار بادرآمد ثابت و سپرده بانکی سرمایهگذاری میشود. مطابق دستورالعمل سازمان بورس و صندوق سرمایه گذاری مختلط اوراق بهادار نسبت سرمایهگذاری در سهام و اوراق بهادار بادرآمد ثابت و سپرده بانکی در این صندوق بین 40 تا 60 درصد است. به این صورت که صندوق سرمایهگذاری مختلط حداقل 40 و حداکثر 60 درصد از سرمایه خود را به ترکیبی از سپرده بانکی و اوراق بادرآمد ثابت اختصاص میدهد و مابقی آن را در سهام سرمایهگذاری میکند. با توجه به ترکیب نوع سرمایهگذاری صندوقهای مختلط می‌توان گفت که بازدهی بیشتری نسبت به صندوقهای با درآمد ثابت دارند. هر چند که ریسک بیشتری نیز خواهند داشت. از آنجایی که حدود نیمی از دارایی صندوقهای مختلط به سپرده بانکی و اوراق بادرآمد ثابت اختصاص داده میشود، بنابراین ریسک کمتری نسبت به صندوقهای سهامی دارند.
اگر بازار سهام روند صعودی به خود بگیرد و وضعیت خوبی داشته باشد؛ در این صورت بازدهی صندوقهای مختلط از صندوقهای با درآمد ثابت بیشتر خواهد بود. بنابراین هرچه سهم سرمایهگذاری این صندوق در سهام بیشتر باشد، بازدهی بیشتری نصیب سرمایهگذار میشود. صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر از ویژگی صندوقهای مختلط برخوردار است.
وقتی سرمایه گذار نوع صندوق متناسب با نیازخود را پیدا کرد، باید مجموعهای را بیابد که طبق مدل موردنظر خود فعالیت میکند. مرجع اصلی برای این کار، سایت شرکت فناوری بورس ایران است که اطلاعات کاملی را درباره همه صندوقهای فعال در اختیارشان قرار میدهد. قبل از انتخاب صندوق، باید اساسنامه و امیدنامه و سابقه و تاریخچه فعالیت آن مورد بررسی قرارگیرد. همچنین لازم است گزارش‌های مربوط به میزان بازدهی فعلی و بازدهی پیش‌بینی‌شده را در نظر بگیرد تا بتواند دیدی کلی از نحوه عملکرد آن به دست آورد.
نکته مهم دیگر، ضرورت سرمایهگذاری در چند نوع صندوق است؛ کاری که اصطلاحاً به آن تشکیل پرتفوی گفته میشود. همان‌طور که اشاره شد، صندوقهای سرمایهگذاری، دارایی‌های مختلف و در نتیجه میزان ریسک‌های مختلفی دارند. برای رسیدن به سطح تعادل میان ریسک و سود دریافتی، بهتر است یک پرتفوی یا سبد سرمایهگذاری ایجاد گردد که از واحدهای انواع صندوقهای مختلف تشکیل میشود. این کار از طرفی ریسک سرمایهگذاری افراد را پوشش میدهد و از طرف دیگر شامل سود ماهانه میشود.
شرکت تامین سرمایه امید مجموعهای از صندوقهای بادرآمد ثابت، سهامی، مختلط و طلا را تحت مدیریت خود دارد که امکان تشکیل پرتفویی از انواع صندوقهای سرمایهگذاری را برای علاقهمندان فراهم میسازد.
اهداف صندوق
هدف از تشکيل صندوق، جمع‌آوري سرمايه از سرمايه‌گذاران و تشکيل سبدي از دارايي‌ها و مديريت اين سبد است؛ با توجه به پذيرش ريسک موردقبول، تلاش مي‌شود، بيشترين بازدهي ممکن نصيب سرمايه‌گذاران گردد. انباشته‌شدن سرمايه در صندوق، مزيت‌هاي متعددي نسبت به سرمايهگذاري انفرادي سرمايه‌گذاران دارد: اولاً هزينه بکارگيري نيروهاي متخصص، گردآوري و تحليل اطلاعات و گزينش سبد بهينه اوراق بهادار بين همه سرمايه‌گذاران تقسيم مي‌شود و سرانه هزينه هر سرمايه‌گذ‌ار کاهش مي‌يابد. ثانياً، صندوق از جانب سرمايه‌گذاران، كليه حقوق اجرايي مربوط به صندوق از قبيل دريافت سود سهام و كوپن اوراق بهادار را انجام مي‌دهد و در نتيجه سرانه هزينه هر سرمايه‌گذ‌ار براي انجام سرمايهگذاري کاهش مي‌يابد. ثالثا،ً امکان سرمايهگذاري مناسب و متنوع‌تر دارايي‌ها فراهم شده و در نتيجه ريسک سرمايهگذاري کاهش مي‌يابد.
نصاب دارايي ها در صندوق هاي سرمايه گذاري مشترک در سهام
این صندوق از نوع صندوق های سرمایه گذاری در سهام است و اکثر وجوه خود را به شرح جدول زیر صرف خرید سهام و حق تقدم خرید سهام می کند. همچنین در طول عمر صندوق حد نصاب های زیر بر اساس ارزش روز دارایی های صندوق رعایت می شود:
همه چیز درباره صندوقهای سرمایه گذاری مختلط
صندوقهای مختلط به نوعی ترکیب صندوقهای درآمد ثابت و صندوقهای سهامی هستند و در واقع مزایای هر دو صندوق را شامل می‌شوند. همان‌طور که قبلا ذکر شد بخش اصلی سبد صندوقهای درآمد ثابت را اوراق درآمد ثابت مانند سپرده بانکی و اوراق بدهی دولتی تشکیل می‌دهند. همچنین بخش عمده سبد دارایی صندوقهای سهامی از سهام تشکیل شده است. در صندوقهای مختلط ترکیب اوراق درآمد ثابت و سهام به هم نزدیک است.
حدود 40 الی 60 درصد ترکیب سبد دارایی صندوق مختلط در سهام و مابقی در اوراق درآمد ثابت سرمایهگذاری میشود. بنابراین صندوقهای مختلط هم از نظر میزان ریسک و هم از نظر انتظار سوددهی در طیفی بین صندوقهای درآمد ثابت و سهامی قرار می‌گیرند.
تفاوت صندوق مختلط با صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی
بازده صندوقهای درآمد ثابت هر ماه به هم نزدیک هست و نوسان کمتری دارد. نکته منفی این نوع صندوق‌ها عقب ماندن از بازده بازارهای طلا و سهام به هنگام وقوع جهش نرخ ارز و تورم هست. در حالی که سود صندوقهای سهامی امکان دارد از ماهی به ماه دیگر با نوسان‌های بیش از 20 درصد همراه باشد. صندوقهای سهامی در زمان رشد بورس سود خوبی را برای سرمایه‌گذاران می‌سازند و بهترین گزینه سرمایه گذاری هستند. اما به دلیل نوسان ذاتی بازار بورس، صندوق سهامی در دوره‌های نزولی بازار بورس حتی ممکن است سودی برای سرمایه‌گذاران خود ایجاد نکنند و در برخی ماه‌ها حتی ضررده باشند.
صندوقهای مختلط برای این به وجود آمدند که مزایای هر دو صندوق سهامی و درآمد ثابت را ترکیب کنند. اینگونه که در عین حال که ریسک سرمایهگذار نسبت به صندوق سهامی کاهش می‌یابد، نوسان سود نیز ملایم تر میشود. برای مثال فرض کنیم در دوران صعود بازار بورس یک صندوق سهامی سود 20 درصد ماهانه و یک صندوق درآمد ثابت سود 2.5 درصد ماهانه بسازد. در این حالت صندوقهای مختلط سودی بین این دو عدد (مثلا 10 درصد) نصیب سرمایه‌گذاران خود خواهند کرد. در عین حال وقتی که روند بورس نزولی میشود، صندوق سهامی ممکن است سود منفی و صندوق درآمد ثابت 1.5 درصد بسازد ولی صندوق مختلط در این حالت به مانند شوک‌گیرنده عمل میکند و محتمل هست که جلوی ضرر سبد سرمایهگذار را بگیرد. بنابراین این صندوق گزینه بسیار خوبی برای سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری متوسط هستند.
برای اطلاعات بیشتر می‌توانید ویدئوی همه چیز درباره صندوقهای درآمد ثابت را در پایین این مقاله تماشا کنید
دیدگاه شما